CNBV impone sanciones de 216 mdp por fallas en el combate al lavado de dinero
Las Sofomes y los centros de cambio se han convertido en los actores financieros más expuestos al lavado de dinero. Esto se evidencia con las multas que el regulador administró a estas entidades el año pasado. La Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) aplicó alrededor de 800 sanciones en 2024, sumando un total de 216.2 millones de pesos. Esta cifra representa un incremento del 162% en comparación con las multas de 2023, según reportes de la entidad.
Más control tras la identificación de cártelesLas multas impuestas a bancos, Sofomes, casas de cambio y otras instituciones durante 2024 fueron las más altas en varios años. Al iniciar 2025, específicamente en enero y febrero, las penalizaciones alcanzaron los 30 millones de pesos, siendo las Sofomes y los bancos los que enfrentaron los costos más significativos. Las sanciones por insuficiencias en el control del lavado de dinero resultan cruciales en un momento donde el gobierno de Estados Unidos clasificó a los cárteles de la droga como grupos terroristas. Esto implica, según expertos, que habrá una regulación mucho más rigurosa para las instituciones. Aquellas entidades que no cuiden sus procesos, la identificación o las transacciones de sus clientes, corren el riesgo de perder su licencia para operar o recibir fuertes multas.
Sofomes, los más sancionados Las multas acumuladas por algunos de las Sofomes, como Progreso Cote, Otorgaplus o Capital Haus, por parte de la CNBV en 2024, se debieron a la falta de reportes sobre las operaciones relevantes de sus clientes. Un caso notable fue el de Invex, que fue sancionada en diciembre pasado por no tener un sistema automatizado capaz de detectar operaciones o movimientos inusuales de sus clientes, enfrentando una multa de más de 400,000 pesos. El Centro Cambiario Olympia fue sancionado severamente por más de un millón de pesos debido a la falta de un expediente que identificara a personas que realizaron operaciones superiores a 1,000 dólares. Asimismo, casas de bolsa como Bursamétrica recibieron siete infracciones que sumaron más de 10 millones de pesos por deficiencias en la administración de los archivos de información de sus clientes. Hasta febrero de este año, las multas más elevadas fueron para las Sofomes y los bancos, con 8.4 millones y 6.7 millones de pesos, respectivamente. Destaca el caso de ALD Fleet, una Sofom que acumuló tres sanciones que superaron los 2 millones de pesos por no contar con sistemas automatizados que verifiquen la información de personas bloqueadas y operaciones inusuales. En cuanto a los bancos, BBVA México y Bank of China fueron los que más sanciones acumularon, con un total de 6.7 millones de pesos. La CNBV informó el 27 de febrero que incrementará la supervisión a las entidades financieras ante la reciente designación de seis cárteles de la droga mexicanos como asociaciones terroristas por parte del gobierno de Estados Unidos. "Estamos reforzando la supervisión por parte de la Comisión, buscando áreas donde podamos mejorar para evitar situaciones problemáticas", mencionó Jesús de la Fuente, presidente de la CNBV, tras su participación en el Fintech México Festival.Es fundamental que las instituciones financieras acaten estas regulaciones no solo para evitar multas elevadas, sino también para mantener la confianza de los consumidores y del sistema financiero en su conjunto. La prevención del lavado de dinero no solo es un asunto de cumplimiento legal, sino que también puede repercutir en la estabilidad económica del país. En la búsqueda de una mayor transparencia, cada jugador del sector financiero tiene un papel crucial que desempeñar.
